Tokenisation des Actions et ETF : Investir dans Google, Tesla et le S&P500 via la blockchain
Backed.finance : Tokeniser des actions et ETF sur la blockchain
La tokenisation des actifs financiers, ou Real World Asset (RWA), connaît une croissance fulgurante, offrant aux investisseurs une nouvelle manière d’accéder aux marchés boursiers via la blockchain. Parmi les acteurs innovants dans ce secteur figure Backed.finance, une startup suisse spécialisée dans la tokenisation d’actions et ETF qui a levé 9.5m $ en 2023 !
Qu’est-ce que Backed.finance ?
Backed.finance, fondée en 2021 par Adam, Roberto et Yehonatan, est une société enregistrée à Zoug, en Suisse 🇨🇭, une région réputée pour son ouverture à l’innovation financière. Conformément à la Swiss DLT Act, Backed propose de transformer des actifs traditionnels, comme les actions du S&P500, Alphabet (Google), Tesla, ou des ETF, en tokens échangeables facilement et efficacement sur la blockchain.
Pourquoi tokeniser des actifs financiers ?
La tokenisation d’actifs financiers comme ceux proposés par Backed.finance permet plusieurs avantages significatifs :
- Accès simplifié : Investir devient plus facile et transparent.
- Liquidité accrue : Les tokens s’échangent rapidement via des pools de liquidité, notamment sur des plateformes comme Cow.fi.
- Réduction des frais : Les frais d’émission et de rachat sont clairs (0,5 %, minimum 100 CHF).
- Innovation financière : Possibilité d’utiliser des actifs tokenisés comme collatéral en DeFi, élargissant ainsi les possibilités d’épargne et d’investissement.
Backed.finance : Historique et développement
2021-2022 : Les débuts prometteurs
Après une phase d’étude approfondie, Backed.finance a levé ses premiers fonds en Seed pour constituer son équipe et sécuriser des partenariats stratégiques avec des courtiers et dépositaires reconnus comme Maerki Baumann & Co. AG à Zurich et InCore Bank AG à Schlieren.
2023 : Validation du modèle
Avec un lancement réussi de ses premiers produits, Backed.finance confirme l’intérêt du marché en dépassant les 50 millions de dollars en émissions. Ils introduisent les bTokens, des actifs compatibles DeFi, et un stablecoin EUR basé sur ces bTokens.
2024 : Expansion et innovation continue
L’année 2024 marque une nouvelle étape avec la levée de fonds de série A (9,5 millions $), attirant des investisseurs prestigieux tels que Gnosis, Stake Capital Group et Blockchain Founders Fund. La société lance également son stablecoin USD, renforçant sa présence dans l’écosystème DeFi.
Les actifs phares de Backed.fi
Parmi les actifs les plus populaires figure le bCSPX (Backed CSPX Core S&P 500), très apprécié par les investisseurs long termes de la CeFi (centralized finance), ce token représente l’ETF d’Ishares Core SP500. Backed offre également des tokens représentant des géants de la tech tels qu’Alphabet (bGOOGL) ou Tesla, offrant ainsi une alternative prometteuse aux plateformes traditionnelles telles que Trade Republic, DEGIRO ou Interactive Brokers.
Le futur de la bourse ?
Backed.finance représente une étape importante vers la démocratisation de l’investissement boursier grâce à la blockchain. Rappelons que JPMorgan et Blackrock poussent pour utiliser la blockchain comme support pour des RWA. On peut par exemple évoqué le $BUIDL de Blackrock qui représente des bonds du trésors.
=> https://etherscan.io/token/0x7712c34205737192402172409a8f7ccef8aa2aec
Avec un cadre réglementaire clair en Suisse et un soutien solide d’acteurs financiers majeurs, Backed est bien positionné pour révolutionner la manière dont nous investissons.
FAQ : Questions fréquentes
Où est enregistré Backed.finance ?
Backed.finance est enregistré à Zoug, en Suisse, et respecte la Swiss DLT Act.
Quelle blockchain utilise Backed.finance ?
Backed.finance utilise la blockchain Gnosis, reconnue pour sa sécurité et son efficacité dans les applications financières décentralisées.
Quels sont les frais pour investir sur Backed.finance ?
Les frais d’émission et de rachat sont de 0,5 %, avec un minimum de 100 CHF, ajustés en fonction des taux de change et des éventuelles erreurs de suivi. Ces frais ne s’appliquent pas lors des échanges décentralisés
Comment sont traités les dividendes sur Backed.finance ?
Les dividendes sont automatiquement réintégrés dans la valeur des tokens grâce à un mécanisme appelé Rebasing, nets de taxes.
Est-il possible d’utiliser ces tokens dans d’autres protocoles DeFi ?
Oui, les tokens (bTokens) de Backed.finance sont conçus pour être compatibles avec divers protocoles DeFi, permettant ainsi de multiples cas d’utilisation comme collatéral AAVE en attente… +d’infos ici ) ou dans des pools de liquidité.
